За соответствующее решение проголосовали 299 народных депутатов. Законопроект также должен усовершенствовать уголовно-правовые механизмы противодействия финансовому мошенничеству и усилить ответственность за использование счетов в незаконных операциях. Кроме того, документ направлен на имплементацию положений Директивы ЕС 2019/713 в национальное законодательство. Она касается борьбы с мошенничеством и подделками, связанными с безналичными платежными средствами. После принятия законопроекта в целом новые нормы должны усилить противодействие схемам, в которых банковские счета используются для перевода средств, полученных преступным путем. Проект предусматривает: создание НБУ реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю; банки и другие поставщики платежных услуг будут вносить в этот реестр выявленных "дропов" и предприятия, которые использовали мискодинг; к таким лицам будут применяться установленные НБУ лимиты на проведение платежных операций и ограничения на количество карт (только для физлиц); банки и другие поставщики платежных услуг будут обязаны регулярно проверять наличие своих клиентов в таком реестре. Нарушителям готовят такие наказания: передача собственной карты или доступа к счету для "дропов" карается штрафом до 7000 грн; покупка, хранение или сбыт чужих карт/данных - до 170 000 грн штрафа или до 6 лет лишения свободы. Повторное нарушение усиливает наказание до 8 лет тюрьмы; подделка платежных инструкций или незаконное использование электронных денег - до 85 000 грн штрафа или до 4 лет лишения свободы.
"Дропы" (от англ. "to drop" - бросать) - это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам. Сюда входят карты, счета, пин-коды и доступ к интернет-банкингу. Злоумышленники обещают "дропам" денежное вознаграждение за предоставление доступа к своим банковским реквизитам. Они используют эти данные для незаконных финансовых операций, отмывания денег или других мошеннических действий. Напомним, 2 сентября президент Владимир Зеленский направил в Верховную Раду два законопроекта, которые предусматривают усиление ответственности за организацию и участие в работе мошеннических колл-центров , а также за незаконные операции с банковскими счетами и платежными инструментами.
Директор НАБУ Семен Кривонос заявил, что распространение деятельности мошеннических колл-центров в Украине может быть российской диверсией .
Новости отКорреспондент. net в Telegram и WhatsApp. Подписывайтесь на наши каналы и WhatsApp