Пенсионные счета украинцев могут попасть под финансовый мониторинг банка. Под проверку способны попасть даже пожилые клиенты, если их операции выглядят нетипичными или требуют дополнительного подтверждения происхождения средств.
Как отмечается в материале " Новости. LIVE ", в случае блокировки счета пенсионеру могут потребоваться документы, подтверждающие законность полученных денег.
Какие документы могут попросить
В 2026 году финансовый мониторинг распространяется на всех клиентов без исключения. Обязательная проверка предусмотрена в частности для операций от 400 тысяч гривен, а также для отдельных операций от 55 тысяч гривен, связанных с лотереями и азартными играми.
В то же время, проверять могут и значительно меньшие суммы — по другим критериям, определенным нормативами Национального банка.
Если банк попросит подтвердить происхождение средств, получателям пенсий и социальных выплат следует подготовить соответствующие документы. В частности это может быть справка Пенсионного фонда о получении пенсии.
Если человек получал другие выплаты, например, единовременную помощь от Минобороны или воинской части в связи с ранением или гибелью родственника, может потребоваться справка от уполномоченного органа.
При мониторинге могут учитываться доходы за последние три года. При этом банк оценивает ситуацию индивидуально, а список необходимых документов может отличаться в зависимости от конкретного случая.
Из-за чего могут заблокировать счет
Особое внимание банк обращает на операции, не соответствующие привычному финансовому поведению клиента. Среди причин для дополнительной проверки могут быть: большое количество переводов в течение одного дня; снятие наличными свыше половины полученных средств; предоставление недостоверной информации; невозможность идентифицировать получателя перевода; превышение ожидаемого месячного объема поступлений; отрицательная информация о клиенте от других банков; регулярное получение переводов в день.
При первичной проверке на разблокировку счета может потребоваться от трех до пяти банковских дней. Если после этого возникнет необходимость дополнительного мониторинга, срок проверки могут продлить.
Поэтому пенсионерам, получающим необычные или значительные поступления, следует иметь документы, объясняющие происхождение этих средств.
Ранее портал Знай сообщал, банки изменили правила переводов с сентября.
Также наш портал информировал, арест счетов за долги: как пользоваться деньгами, несмотря на блокировку.
Кроме того, мы писали, 16 признаков для блокировки карт: какие переводы вызовут подозрение.