Українські банки нагадують клієнтам про правила фінансового моніторингу, які стосуються переказів між фізичними особами — зокрема й на картки родичів. Попри поширені побоювання, більшість таких операцій проходять без затримок, якщо не перевищують встановлені порогові значення.
За чинними нормами, без додаткових запитань з боку банку можна здійснювати перекази до 400 тисяч гривень на місяць. Це загальний ліміт для всіх P 2 P‑операцій клієнта, незалежно від того, кому саме надходять кошти — батькам, дітям чи іншим отримувачам.
Водночас банки звертають увагу на разові великі транзакції, які суттєво відрізняються від звичної фінансової активності клієнта. Якщо сума виглядає нетиповою або надто великою для конкретного користувача, фінансова установа може тимчасово призупинити операцію та попросити підтвердити походження коштів.
Для стандартних сімейних переказів — допомога родичам, оплата лікування, навчання чи побутових витрат — окремих обмежень немає. Якщо операція не виходить за межі порогових значень і не викликає підозр, вона проходить миттєво.
Нагадаємо, фахівці наголошують , що мета фінмоніторингу — запобігати незаконним операціям, а не ускладнювати повсякденні перекази. Тому більшість транзакцій у межах встановлених лімітів проходять без будь‑яких проблем.