За відповідне рішення проголосували 299 народних депутатів. Законопроєкт також має удосконалити кримінально-правові механізми протидії фінансовому шахрайству та посилити відповідальність за використання рахунків у незаконних операціях. Крім того, документ спрямований на імплементацію положень Директиви ЄС 2019/713 у національне законодавство. Вона стосується боротьби з шахрайством і підробками, пов'язаними з безготівковими платіжними засобами. Після ухвалення законопроєкту в цілому нові норми мають посилити протидію схемам, у яких банківські рахунки використовуються для переказу коштів, отриманих злочинним шляхом. Проєктом передбачається: створення НБУ реєстру осіб операції яких підлягають посиленому контролю; банки та інші надавачі платіжних послуг будуть вносити в цей реєстр виявлених "дропів" та підприємства, які використовували міскодінг; до таких осіб буде застосовано встановлені НБУ ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (тільки для фізосіб); банки та інші надавачі платіжних послуг будуть зобов'язані перевіряти регулярно наявність своїх клієнтів в такому реєстрі. Порушникам готують такі покарання: передача власної картки чи доступу до рахунку для "дропів" карається штрафом до 7000 грн; купівля, зберігання чи збут чужих карток/даних - до 170 000 грн штрафу або до 6 років ув'язнення. Повторне порушення посилює покарання до 8 років тюрми; підробка платіжних інструкцій або незаконне використання електронних грошей - до 85 000 грн штрафу або до 4 років в'язниці.
"Дропи" (від англ. "to drop" - кидати) - це люди, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських реквізитів. Сюди входять картки, рахунки, пін-коди і доступ до інтернет-банкінгу. Зловмисники обіцяють "дропам" грошову винагороду за надання доступу до своїх банківських реквізитів. Вони використовують ці дані для незаконних фінансових операцій, відмивання грошей, або інших шахрайських дій. Нагадаємо, 2 вересня президент Володимир Зеленський направив до Верховної Ради два законопроєкти, які передбачають посилення відповідальності за організацію та участь у роботі шахрайських кол-центрів , а також за незаконні операції з банківськими рахунками та платіжними інструментами.
Директор НАБУ Семен Кривонос заявив, що поширення діяльності шахрайських кол-центрів в Україні може бути російською диверсією .
Новини відКорреспондент. net в Telegram та WhatsApp. Підписуйтесь на наші канали та WhatsApp