Національний банк України заявив, що не надавав банкам вказівок чи рекомендацій автоматично відмовляти у проведенні операцій із внесення застави до Вищого антикорупційного суду. Кожен такий платіж фінустанова має оцінювати окремо з урахуванням походження коштів та інших обставин. Про це повідомляє " Главком " з посиланням на заяву Національного банку України.
Регулятор зазначив, що взяв до відома рішення Вищого антикорупційного суду, про яке 25 вересня повідомили медіа. Після отримання та ознайомлення із судовим рішенням НБУ пообіцяв відреагувати в межах своїх повноважень та відповідно до законодавства.
Водночас у Нацбанку окремо пояснили свою позицію щодо проведення банками операцій із внесення застав. "Національний банк не надавав банкам вказівок або рекомендацій ані щодо автоматичної відмови в проведенні операцій із внесення застави до Вищого антикорупційного суду, ані щодо обов'язкового проведення таких операцій", - йдеться у повідомленні.
У НБУ наголосили, що рішення щодо кожної конкретної операції банк має ухвалювати самостійно після її аналізу та із застосуванням ризик-орієнтованого підходу.
Водночас такий підхід не дозволяє банкам ігнорувати вимоги фінансового моніторингу або без достатніх підстав відмовляти клієнтам в обслуговуванні.
Сам факт внесення коштів як застави у кримінальному провадженні, за поясненням НБУ, не є автоматичною підставою для визнання операції підозрілою або відмови в її проведенні. Так само статус політично значущої особи (PEP) сам по собі не може бути підставою для відмови в обслуговуванні.
Перед проведенням платежу банк має проаналізувати його учасників та обставини. Зокрема, йдеться про джерела походження коштів, фінансовий стан платника та зв'язок між заставодавцем і людиною, за яку вноситься застава.
Також банк має врахувати історію відносин із клієнтом і походження безготівкових коштів незалежно від того, як довго вони перебували на рахунку. У випадку з готівкою необхідно встановлювати джерела її походження незалежно від наявності відповідної інформації у декларації НАЗК.
Національний банк уже аналізує практику проведення таких операцій українськими банками. Найближчим часом регулятор планує надати фінустановам додаткові роз'яснення щодо застосування ризик-орієнтованого підходу під час внесення застав.
Нагадаємо, раніше "Главком" повідомляв , що Національний банк розпочав позапланові перевірки банків, які обслуговували клієнтів, пов'язаних із внесенням 150 млн грн застави за колишнього міністра енергетики та юстиції Германа Галущенка. Регулятор з'ясовував, чи дотримувалися фінустанови вимог фінансового моніторингу під час переказу коштів на рахунок Вищого антикорупційного суду.